Луховицким районным судом Московской области рассмотрено уголовное дело в отношении Ирины  Николаевны Черкасовой  и Алексея  Владимировича Черкасова, обвиняемых в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ.

Ирина Черкасова и  Алексей Черкасов  совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, при следующих установленных судом обстоятельствах.

В связи с возникшими материальными трудностями в семье в 2013 г. Ирина Черкасова предложила своему мужу Алексею Черкасову  похитить денежные средства путем обмана. С этой целью она предложила заключить с одним из банков агентский договор и, работая в сфере продаж, при помощи подложных документов заключать кредитные договоры от имени граждан с банком, полученные денежные средства похищать и тратить на личные нужды. Алексей Черкасов согласился и вступил в предварительный преступный сговор с женой. Распределив преступные роли, они стали действовать совместно, согласованно и с единым умыслом.

Реализуя свой преступный умысел, Алексей Черкасов ввел в заблуждение относительно преступных намерений своего знакомого Н., предложив последнему зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя с целью ведения совместного бизнеса и получения прибыли.

Н., введенный в заблуждение согласился и был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя. Для осуществления предпринимательской деятельности был открыт банковский счет, им же заключен договор аренды нежилого помещения, а именно офиса в торговом центре, расположенного в г.Луховицы, а также договор о порядке осуществления безналичных расчетов, связанных с продажей товаров и оплатой их стоимости за счет кредита. В дальнейшем Н. передал Черкасовым все полученные сведения о реквизитах индивидуального предпринимателя, в том числе о банковском счете и доступе к данному счету по средствам электронных платежных документов. Затем Ирина Черкасова заключила с ИП «Н.» трудовой договор, в соответствии с которым была принята на работу в качестве менеджера по продажам. После трудоустройства Черкасова  прошла обучение в  одном из банков и заключила с данной организацией агентский договор, в соответствии с которым она выполняла посредническую функцию между банком и гражданами при заключении кредитных договоров.

С целью реализации своего преступного умысла Ирина Черкасова с Алексеем Черкасовым совершили действия, направленные на приискание документов для составления кредитных договоров, а именно получив доступ к информации, хранящейся на флеш-карте знакомого адвоката и без ведома последнего скопировали копии паспортов граждан, которые являлись его доверителями. В последующем Черкасова частично меняла паспортные данные граждан, предоставляла заведомо ложные сведения в банк и оформила заявку от имени клиента на получение кредита на разные  суммы. В целях создания достаточных условий для одобрения кредитной заявки Ирина Черкасова  предоставила банку заведомо ложные сведения о лице, на которое оформляется кредитный договор, о его материальном положении и социальном статусе, желая похитить деньги банка и не имея возможности возвращать кредит. Банк,  проанализировав представленные  ложные данные о лицах, одобрял  предоставление кредита в разных размерах.

Исполняя свои преступные роли, Алексей Черкасов сделал записи в кредитном договоре от несуществующих лиц  и расписывался от их имени, после чего данный договор передавался в офис банка.

            Исполняя свои обязательства, банк перечислял денежные средства на счет ИП «Н.», которые в дальнейшем по средствам электронных платежных документов через неустановленное устройство были переведены с его счета  и похищены Черкасовыми.

Всего Черкасовы за период времени с августа 2013 года до января 2014 года путем обмана похитили принадлежащие банку денежные средства в сумме 895 131 рубль 72 копейки.

Подсудимая Ирина Черкасова виновной себя признала полностью и от дачи показаний отказалась, используя свое право, предусмотренное ст. 51 Конституции РФ.

Подсудимый Алексей Черкасов  виновным себя признал полностью и показал, что, действительно, совершил мошенничество, обманув и злоупотребив доверием граждан, в чем и раскаивается.   

В качестве смягчающих наказание обстоятельств суд учел, что подсудимые виновными себя признали полностью, раскаялись в содеянном, имеют малолетних детей, а также частично в сумме 17 000 рублей добровольно возместили имущественный ущерб, причиненный в результате преступления.

Приговором Луховицкого районного суда Московской области от 20 апреля 2015 г. Ирина Николаевна Черкасова и Алексей Владимирович Черкасов признаны виновными  в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159 УК РФ, и им назначено  наказание в виде лишения свободы на срок 3 (три) года без штрафа и ограничения свободы каждому условно с испытательным сроком 3 (три) года каждому, в течение которого условно осужденные должны своим поведением доказать свое исправление.

Кроме того, удовлетворен гражданский иск и с Ирины Черкасовой и Алексея Черкасова взыскано солидарно в пользу банка  878 131 руб. 72 коп. в счет возмещения материального ущерба.

Приговор вступил в законную силу 1 мая 2015 г.